Одним уроком, який інвестори повинні винести з краху фондових ринків унаслідок пандемії коронавірусу, є те, що вони не повинні допускати помилок минулого. І це змусило їх втратити значну частину вкладеного капіталу за дуже короткий проміжок часу, оскільки фондові ринки знецінились у в середньому 41%. Зокрема, враховуючи можливий вигляд підлоги, що зупиняє різкі та вертикальні падіння, які зазнали запаси в ці історичні дні. Коли кілька тижнів тому все було радістю для малих та середніх інвесторів.
Але навіть у найбільш негативних сценаріях, таких як той, який ми переживаємо, їх потрібно усунути позитивні висновки. І це повинно бути одним із бажаних відтепер: будувати інвестиційний портфель, навчаючись на помилках. Не дивно, що один із способів вчитися у завжди складному світі грошей - це вчитися на своїх минулих помилках, і зараз ми перебуваємо в момент, який служить для реалізації цієї особливої стратегії. Ніхто не міг уявити, що цього року ми збираємось дійти до цієї неприємної ситуації. В одних випадках тому, що продажі були здійснені з великими втратами у звіті про прибутки та збитки, а в інших тому, що ми просто зачепили свої позиції.
Якщо можна взяти урок на майбутнє, це те, що інвестиції повинні бути диверсифікований над іншими рядами міркувань, як ми попереджали в останні роки про те, що може статися. Оскільки фондові ринки не завжди будуть рости, як це сталося з 2012 року, з деякими інтервалами корекції цін та латеральності. Тому що врешті-решт ми говоримо про фондовий ринок, з позитивним і негативним, що цей тип інвестицій має у всіх користувачів. І, на жаль, прибув чорний лебідь, на якого ніхто не розраховував, навіть найповажніші аналітики на фінансових ринках. Але ми в цьому новому сценарії, і немає сумнівів, що ми повинні реагувати.
Інвестиційний портфель: більше цінних паперів
Перший урок, який слід витягти з цього нового сценарію, який нам дала пандемія коронавірусу, полягає в тому, що ви не повинні позиціонуватися на єдиній фондовій ринковій вартості. Якщо ні, то навпаки, капітал повинен бути розподілений або розподілений між кількома компаніями, що котируються на біржі. З метою мінімізації падінь, які ми спостерігаємо в ці важкі дні для всіх малих та середніх інвесторів. Настільки, наскільки інвестори, які зайняли позиції в Росії IAG Вони бачили, як їхні заощадження випаровуються всього за кілька днів. Переходячи від ціни, близької до восьми за кожну акцію, до трохи менше двох євро і з ризиком, що вона не буде знову зареєстрована на фондових ринках в результаті її націоналізації.
У цьому контексті в міжнародній економіці не менш вірним є той факт, що ці кризи краще отримувати з диверсифікацією портфеля цінних паперів. Намагання вибрати різні сектори запасів, в яких оборонних ні в якому разі не повинно бракувати. У цьому сенсі інвестиції повинні бути певним чином доповнені врівноважений і щільний до наших особливих потреб. Там, де не повинен переважати жадібний профіль, який намагається отримати великі прибутки від капіталу за дуже короткий проміжок часу. Навпаки, необхідно зупинити свій вибір на цінних паперах, які створюють вартість і стосуються дуже стабільних напрямків бізнесу, які можуть навіть розподіляти дивіденди між своїми акціонерами.
Відійдіть від коротких термінів
Немає сумнівів, що для формування інвестиційного портфеля, навчаючись на помилках відтепер, потрібно набагато більше визначати з точки зору постійності. У тому сенсі, що ви повинні підходити до інвестицій на фондовому ринку як до того, якими вони є насправді, до інвестицій зрештою. Не спекулятивні операції, як вважають найбільш агресивні малі та середні інвестори на фондових ринках. Зрештою, цей факт може мати деякі страшні наслідки для інтересів цих профілів користувачами. Спекуляції на фондовому ринку можуть мати сенс здійснити певну операцію, але як звична звичка для всіх них, оскільки в довгостроковій перспективі ви маєте всі бюлетені, щоб їх втратити.
З іншого боку, ми не можемо забути, що інвестиції можна спрямувати як стратегію підвищення економії. Завдяки стабільній ощадній сумці, що спрямована на навколишнє середовище та особливо довгострокові, навіть вирішити якийсь інший складний момент у майбутньому або як доповнення до виходу на пенсію. Але нічого іншого. Не дивно, що ми можемо зазнати воєнної економіки, яка, безсумнівно, відтепер вплине на ринки акцій. Одним із ключів до успішних операцій є скерування їх на більш тривалий термін, ніж будь-коли. За допомогою цієї стратегії вдасться уникнути конкретних сюрпризів, які можуть створити проблеми з ліквідністю.
Вивчення нових ринків збуту
Навіть у найбільш несприятливих сценаріях, оскільки, на жаль, саме тут ми живемо, реальні можливості для бізнесу, як правило, з’являються. З цієї причини дуже важливо дослідити нові інвестиційні ринки, які до цього часу не вивчались багатьма дрібними та середніми інвесторами. Як, наприклад, цей сировини або особливо точних металів оскільки вони, як правило, діють як надійні сховища в найбільш нестабільних сценаріях на традиційних ринках акцій. Де заощадження можна зробити більш ефективними, ніж за допомогою більш звичайних каналів. Але це збирає значну частину грошових потоків великими фондами управління.
З іншого боку, що стосується золота, слід зазначити, що він може отримати вигоду від низькі процентні ставки як з одного, так і з іншого боку Атлантики. У цьому сенсі процентні ставки дуже низькі, і перспективи також не полягають у сильному підвищенні. Як наслідок, альтернативні витрати були значно зменшені, і якщо до цього додати витрати на здійснення боргової операції та потенційний ризик довгострокових інвестицій із абсолютно рівною кривою дохідності, то цілком достатньо причин, щоб почати думати, що Центральна Банки збираються обмежити свої продажі золота по максимуму, і навіть розумно думати, що вони можуть бути чистими покупцями через такі фактори, як захист від інфляції.
Будьте в курсі опор
Інша інвестиційна стратегія заснована на активнішій моніторингу наших інвестицій. Якщо це застосувати ефективно, можна уникнути дуже серйозних збитків у нашому звіті про прибутки та збитки, незважаючи на те, що зараз цей рух був дуже швидким і розвинув дивно для всіх фінансових агентів. З цієї точки зору, коли просвердлена опора, тоді ціна має тенденцію різко падати: запас подолав бар’єр, який виявився у його зниженні, і як тільки він буде перевищений, він вільно падає, отже, ціна продажу повинна коригуватися з урахуванням рівня підтримки. З іншого боку, коли опір подоланий, ціна також має тенденцію до сильного зростання. Вони впливають безпосередньо на ціну цінного паперу або індексу, і інвестор повинен регулярно контролювати їх, щоб скористатися перевагами їхніх операцій.
Рівень підтримки (опору) посилюється, коли ціна відходить від нього після перевірки. Якщо ціна зросла на 10% після тестування підтримки, вона вважається сильнішою, ніж якщо б зросла, скажімо, 6%. Завжди маючи на увазі, що реакція фондових ринків у всьому світі буде залежати від рівня пожвавлення міжнародної економіки. До того, що різні фінансові аналітики пропонують різні сценарії вирішення цієї економічної кризи, що має особливе значення для всіх.
З іншого боку, ще одним із ключів до формування інвестиційного портфеля шляхом навчання на помилках є збільшення ліквідності наших заощаджень або розрахункового рахунку. Не лише для того, щоб пережити найбільш несприятливі сценарії на фондових ринках, але й скористатися можливостями для бізнесу, які ринки надаватимуть з цього моменту. З метою мінімізації наслідків економічної та фондової криз, як це відбувається зараз. Де ви ніколи не знаєте, яке буде найкращим рішенням захистити наші гроші. Але завдяки зміні наших звичок стосовно світу грошей це може допомогти нам досягти цих бажаних цілей. Оскільки це все-таки те, про що йдеться в цьому класі у таких складних сценаріях. У нас ще є час, щоб змінити нашу інвестиційну стратегію.