Не всі дрібні та середні інвестори ризикують однаково. Це показано в недавньому дослідженні, яке називається Global Investment Study 2018 та проведене міжнародним брокером Schroders. Встановлено, що існують чіткі відмінності між національними заощаджувачами, які класифікуються між тими, хто вважається просунутим або експертом, а з іншого боку, решта, тобто новачки. З помітними відмінностями в стратегії одних і інших, і особливо в тому, як вони приймають на себе ризики операцій.
У цьому звіті про тенденції торгівлі малих та середніх інвесторів підкреслюється, що перша група, більш досвідчені інвестори, приймають вищий рівень ризику. Вони інвестують 23% свого портфеля у високоризикові інвестиції порівняно з тими, хто має початкові або базові знання, чий досвід у цих типах спеціалізованих операцій на фондовому ринку становить лише 9%.
Ще одним ключовим висновком дослідження, проведеного міжнародним брокером Schroders, є те, що досвідчені або досвідчені інвестори розподіляють 42% своїх інвестицій в активи з низьким рівнем ризику, тоді як ті, хто має менший досвід, інвестують в середньому майже 60%. Цю незначну різницю слід враховувати, щоб зрозуміти поточний стан інвестицій в акції та отримати деякі уроки щодо дій, які слід вживати в майбутньому.
Позиції ризику
Крім того, дослідження чітко підкреслює, що інвестори в нашій країні тримають майже половину своїх портфелів (49%) в низькоризикових інвестиціях , що вище середнього показника по Європі (45%) і лише нижче, ніж в італійців (51%) та португальців (57%). Крім того, вони мають вищий середній показник за рівнем готівкових коштів, при цьому 27% їхніх портфелів утримуються в готівці порівняно із середнім показником по Європі 25%. Це підкреслює важливість врахування прибутковості зайняття ризикованих або високоризикових позицій на ринках акцій.
У цьому дослідженні фондового ринку також аналізується розподіл між різними фінансовими активами. Воно показує, що більш досвідчені або досвідчені іспанські інвестори наразі отримують найбільший внесок в акції, складаючи 39% їхніх уподобань. Далі йдуть облігації з фіксованим доходом (15%), фонди нерухомості (11%) та альтернативні інвестиції, на які припадає 14% транзакцій. Тим не менш, очевидно, що продукти з фіксованим доходом також присутні в їхніх інвестиційних портфелях як стратегія гарантування та захисту їхніх фінансових внесків, надаючи цьому пріоритет над іншими технічними міркуваннями.
Реакції на падіння
Не менш важливим є аналіз того, як різні типи інвесторів реагують на девальвацію, як це було розглянуто в Дослідженні глобальних інвестицій 2018 року. Дослідження показує, що більш обізнані інвестори частіше реагують швидко на цей тип ринкового сценарію, причому 71% інвестують або переміщують свої гроші порівняно з лише 32% новачків. І навпаки, 68% малих та середніх інвесторів з базовими або початковими знаннями не вживають жодних заходів у цих конкретних інвестиційних ситуаціях.
Один з найважливіших моментів у торгівлі на фондових ринках саме такий: коли позиції показують погані результати, а поточна ціна далека від ціни покупки. Саме тут важливо розрізняти агресивну та консервативну тактику. Прийняття рішення є життєво важливим, хоча це, безумовно, не просте завдання через безліч факторів різного характеру. Зрештою, результат може бути зовсім іншим, як ви можете зрозуміти з багаторічного досвіду роботи на фондових ринках.
Агресивні ризики інвестора
Один із профілів малих та середніх інвесторів є більш агресивним. Це означає, що вони мають можливість збільшити ризики, які беруть на себе зі своїми інвестиціями. Це може бути пов'язано з їхньою звичайною стратегією або просто з тим, що вони мають надійний ощадний рахунок, який дозволяє їм брати на себе більше ризиків у своїх операціях на фінансовому ринку. Зазвичай вони інвестують у продукти, що передбачають купівлю та продаж акцій на фондовій біржі, але використовуючи різні моделі.
Деякі з цих фондових продуктів включають варанти, деривативи та подібні інструменти. Вони вирізняються, перш за все, високим ризиком, з яким стикаються інвестори. Хоча на таких операціях можна заробити багато грошей, так само вірно, що можна втратити значну суму грошей по ходу справи. Звичайно, потенційні втрати вищі, ніж ті, що генеруються самим фондовим ринком, навіть якщо це відбувається за рахунок дуже швидких торгів, де найважливішим фактором є точне прогнозування тенденції активу або фінансової одиниці.
Вищий рівень левериджу
Це, безсумнівно, ще одна з найважливіших характеристик цих фінансових продуктів, де не всі інвестори мають необхідний рівень знань . Дійсно, це ще одна серйозна небезпека інвестування в ці фінансові моделі. Без попереднього досвіду ці типи інвестиційних стратегій можуть виявитися дуже дорогими. Саме більш агресивні малі та середні інвестори найкраще підготовлені до виконання цих складних та високоризикованих операцій.
З іншого боку, важливо пам'ятати, що деякі з цих продуктів мають термін придатності. На практиці це означає підвищений ризик, оскільки шанси втратити значну частину ваших інвестицій дуже високі, якщо очікування не виправдаються . Тому бажано не інвестувати весь доступний капітал, а радше невелику його частину. Це найкращий спосіб ефективно та результативно захистити ваші особисті інтереси.
Більше оборонних інвесторів
З іншого боку, є інвестори, відомі як консервативні або захисні, для яких безпека їхніх інвестицій є пріоритетом над прибутковістю. Зрештою, їхнім пріоритетом є запобігання зменшенню їхнього капіталу чи заощаджень через невдалі інвестиції, понад усе інше. Зрештою, це головна мета цих інвесторів, які швидко визначають типи продуктів, у які вони хочуть інвестувати в майбутньому.
Ще однією показовою ознакою такого профілю інвестора є їхня перевага фіксованим доходам над акціями на багатьох етапах інвестиційного процесу, навіть через строкові банківські депозити. Хоча дохідність мінімальна , вона гарантована, навіть якщо це означає відмову від вищої дохідності, яку пропонують інвестиції в акції в цілому. Крім того, вони мають можливість поступово збільшувати свої заощадження рік за роком.
Грошові внески
Зрештою, варто також пам'ятати, що ще одна відмінність між консервативними та агресивними інвесторами полягає в кількості грошей, яку вони виділяють на свої інвестиції. У той час як консервативні інвестори, як правило, інвестують відносно мало, агресивні інвестори інвестують дуже багато. Аж до того, що ці інвестори часто тримають дуже мало готівки на своїх ощадних рахунках. Це ключовий показник, який відрізняє цей тип інвестора, більше, ніж інші технічні міркування, і, можливо, навіть з фундаментальної точки зору.
Окрім строків погашення, які можуть бути надані тому чи іншому продукту і що більш тривалий термін постійності еквівалентний більш консервативному або захисному підходу до інвестування. Не дивно, що це ще одна з функцій, на яку ви можете поглянути, щоб визначити, з якими стратегіями ви стикаєтесь у будь-який час. Оскільки інвестиції з більшим ризиком у рухах дуже часто супроводжуються дуже короткими строками погашення, а в деяких випадках їх навіть слід класифікувати як надкороткі. Окрім інших технічних міркувань, а також з фундаментальної точки зору. Це ознака, за якою цей тип профілю розпізнається над іншими технічними міркуваннями і, можливо, навіть з фундаментальної точки зору.